台湾金管会昨天指出，发现新光银行在2016年一年间有好多笔大额通货交易没有如期申报，行员开户也没有做好身分验证。台湾银行局指出，新光银行在2017年就发生有女行员帮忙赌博网站嫌犯开人头户，都显示新光银行内控有缺失，因此开罚400万元（新台币，下同）。

台湾银行局副局长庄琇媛说，新光银行在内控上有两大缺失，第一大缺失是办理开户跟汇款没有确实确认客户身分，像2017年新光银行爆发有一名女行员帮忙赌博网站嫌犯开人头户，甚至帮忙转汇薪资，显示新光银行没有落实KYC（认识你的客户）。

第二大缺失，是台湾银行局发现新光银行在2016年8月到2017年7月期间，很多笔超过50万元的大额通货交易都没有依照规定申报，包括以新台币现钞换购外币现钞等，都应该要依照规定申报。庄琇媛强调，两大缺失都显示新光银行内控有问题，决定开罚400万元。